Europa: Camino a la nada

La crisis europea comenzó en el 2008, justo cuando todo parecía ir de viento en popa, la irresponsabilidad del mercado inmobiliario estadounidense trajo abajo toda la economía mundial.

Mercados Bursátiles se desplomaban sin que nadie pueda hacer nada.

Países enteros rescataban bancos como medida de emergencia.

Islandia quebró, Italia y Grecia aun no salen de la recesión.

España, como bien dicen, tiene la generación mejor preparada de su historia y es también la mas desempleada.

América Latina se ha convertido en destino laboral de media Europa.

Sumado a esa crisis, ahora Europa no puede dormir tranquila. Francia, España, Bélgica han sido victimas de horribles atentados terroristas, que valgan ciertas verdades, parecen mas una cortina de humo para algo mucho peor que esta por venir.

Ya muchos gurus económicos indican que este año sera el peor de todos para la economía mundial.

Pero repasemos algunas cosas, no olvidemos el origen de todo.

La crisis de la deuda europea se desencadenó por una serie de acontecimientos en el sector bancario de Estados Unidos.

Cuando la ralentización de la economía de los Estados Unidos impidió a gran número de propietarios americanos reembolsar sus hipotecas, bancos de todo el mundo que tenían inversiones relacionadas con esas hipotecas empezaron a perder dinero.
Lehman Brothers, el cuarto banco de inversiones más importante de ese país, se hundió bajo el peso de sus inversiones desacertadas, alarmando a otros bancos e inversores con los que había hecho operaciones comerciales.

El temor de que pudieran quebrar más bancos hizo que inversores y banqueros llevaran al extremo las precauciones. Los bancos dejaron de prestarse dinero entre sí, poniendo en graves dificultades a los que dependían de los préstamos.
Los bancos europeos que habían hecho grandes inversiones en el mercado hipotecario estadounidense sufrieron un duro golpe. Para evitar la quiebra de algunos bancos, los gobiernos de muchos países acudieron en su ayuda: Alemania, Francia, Reino Unido, Irlanda, Dinamarca, Países Bajos y Bélgica. Pero el coste del rescate resultó ser muy elevado. En Irlanda, casi provocó la quiebra del gobierno hasta que intervinieron otros países de la UE con ayuda financiera.
En 2009, cuando Europa entró en recesión, el problema, que al principio afectaba a los bancos, empezó a extenderse a los gobiernos, pues los mercados temían que algunos países no lograran rescatar a los bancos en dificultades.

Los inversores empezaron a observar más detenidamente las finanzas estatales. Grecia fue objeto de especial atención ya que su economía se encontraba en muy malas condiciones y los gobiernos sucesivos habían acumulado deudas equivalentes a casi el doble del volumen de la economía.
La amenaza de quiebra de los bancos significaba que la salud de las finanzas públicas era más importante que nunca.
Los gobiernos, que se habían acostumbrado a pedir prestadas grandes cantidades cada año para financiar sus presupuestos y que de ese modo habían acumulado deudas enormes, se encontraron de repente con un mercado menos dispuesto a conceder préstamos.
Lo que empezó como una crisis bancaria se convirtió en una crisis de la deuda soberana.

¿Por qué se extendió la crisis?

En varios países, los gobiernos se vieron atrapados por los problemas del sector bancario cuando los bancos en dificultades empezaron a pedirles ayuda. El elevado coste de los rescates a los bancos hizo que los mercados financieros se preguntaran si los gobiernos podían realmente permitirse apoyar al sector bancario. Cuando la recesión empezó a sentirse en Europa, el estudio de la situación de las finanzas públicas reveló que desde hacía algunos años varios gobiernos de la zona del euro se habían endeudado considerablemente para financiar sus presupuestos.  Se disponía de dinero fácil porque los inversores hacían la vista gorda a las señales de alarma sobre la salud de la economía y no prestaban la atención suficiente a los riesgos que suponía dar préstamos cada vez mayores.Una de las razones por la que los gobiernos dependían de la deuda era que sus economías llevaban perdiendo competitividad desde hacía mucho tiempo porque no habían conseguido seguir el ritmo de las reformas económicas en otros países.Los gobiernos de algunos países habían permitido el desarrollo de burbujas inmobiliarias y otros desequilibrios económicos dañinos.  Por último, habían hecho caso omiso de las normas de funcionamiento del euro y no habían hecho mucho para coordinar sus políticas económicas después de acordar compartir una moneda común con una política monetaria única.

En un número cada vez mayor de países se formó un círculo vicioso: la inestabilidad financiera ahogaba el crecimiento económico, que a su vez hacía descender los ingresos fiscales y aumentar la deuda pública. El aumento de la deuda incrementaba el coste de los préstamos a los gobiernos, alimentando así la inestabilidad financiera. Todo esto suscitó dudas sobre si la estructura institucional de la Unión Económica y Monetaria era adecuada en tiempos de crisis. La crisis puso de relieve diversas deficiencias del sistema de gobernanza económica de la UE.

·         Excesivo énfasis en los déficits: la vigilancia de las finanzas públicas de los países se había centrado en los déficits presupuestarios anuales, y no suficientemente en el nivel de la deuda pública. Sin embargo, una serie de países que habían respetado las normas de la UE y registraban bajos déficits anuales o incluso superávits experimentaron dificultades financieras durante la crisis financiera mundial debido a sus elevados niveles de deuda. Por ello, se hizo necesario hacer un seguimiento más riguroso de este indicador.

·         Insuficiente vigilancia de la competitividad y los desequilibrios macroeconómicos: en la labor de vigilancia de las economías de la UE no se prestó suficiente atención a una evolución insostenible de la competitividad y del aumento del crédito, que acarrearon la acumulación de deuda del sector privado, la fragilidad de las entidades financieras y una inflación del mercado de la vivienda.

·         Deficiente control de la observancia: el control de la observancia no fue suficientemente riguroso en lo que atañe a los países de la zona del euro que incumplían las normas. Se necesitaba un mecanismo sancionador más estricto y creíble.

·         Lenta capacidad de decisión: con demasiada frecuencia, la debilidad institucional llevó a postponer la adopción de decisiones difíciles con respecto a una preocupante evolución macroeconómica. De este modo, tampoco se prestó suficiente atención a la situación económica desde la óptica de la zona del euro en su conjunto.

·         Financiación de emergencia: cuando estalló la crisis, no existía ningún mecanismo de ayuda financiera a los países de la zona del euro que se hallaron repentinamente en dificultades financieras. La ayuda financiera era necesaria no solo para hacer frente a los problemas de países concretos, sino también como «escudo protector» para evitar que los problemas se contagiaran a otros países en riesgo.

Como consecuencia, Grecia y, posteriormente, Irlanda, Portugal, España y Chipre dejaron de poder obtener préstamos en los mercados financieros a tipos de interés razonables. Al solicitarse la intervención de la UE, se crearon un mecanismo de resolución de crisis y mecanismos de protección, esto es, grandes fondos contingentes a los que puedan recurrir en caso de emergencia los países que atraviesen dificultades financieras.

Mas Información de la propia UE

El Tribunal de Cuentas Europeo publico un documento de las consecuencias de la crisis del 2008.

En ella podemos ver lo siguiente:

CONSECUENCIAS DE LA RESPUESTA DE LA UE A LA CRISIS EN LA AUDITORÍA DEL SECTOR PÚBLICO

Los problemas del sector financiero revelaron además insuficiencias en la contabilidad y la auditoría del sector privado. Por lo que se refiere a las normas contables internacionales, se está trabajando para conseguir un conjunto único de normas de alcance mundial y calidad elevada.

La Estrategia Europa 2020 ahonda en estas ideas y presenta una estrategia para salir de la crisis y lograr un crecimiento inteligente, sostenible e integrador que sirva de guía al gasto del presupuesto de la UE

La crisis económica hizo necesaria la concesión de ayuda financiera de la UE a algunos Estados miembros en forma de préstamos. Para los que no formaban parte de la zona del euro, la UE pudo recurrir a un instrumento financiero, el Mecanismo comunitario de ayuda financiera a medio plazo (bonita forma de decir que si no tienes plata te doy pero me vas a deber hasta el aire que respiras)

Podéis ver todo el documento dando click aqui

Aquí os dejo un documental bastante triste pero real a la vez, y no amigos, no son ciudadanos latinos los que van a escuchar aquí, son jóvenes de la tan orgullosa Europa

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La Generación Perdida
https://www.youtube.com/watch?v=2_eAltLM5-w